【發(fā)布文號(hào)】國務(wù)院令第478號(hào)
【發(fā)布日期】2006-11-11
【實(shí)施日期】2006-12-11
第一章 總 則
第一條 為了適應(yīng)對(duì)外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)和完善對(duì)外資銀行的監(jiān)督管理，促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，制定本條例。
第二條 本條例所稱外資銀行，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的下列機(jī)構(gòu)：
（一）1家外國銀行單獨(dú)出資或者1家外國銀行與其他外國金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行；
（二）外國金融機(jī)構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行；
（三）外國銀行分行；
（四）外國銀行代表處。
前款第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)所列機(jī)構(gòu)，以下統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)。
第三條 本條例所稱外國金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境外注冊(cè)并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或者許可的金融機(jī)構(gòu)。
本條例所稱外國銀行，是指在中華人民共和國境外注冊(cè)并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或者許可的商業(yè)銀行。
第四條 外資銀行必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國的國家利益、社會(huì)公共利益。
外資銀行的正當(dāng)活動(dòng)和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護(hù)。
第五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)對(duì)外資銀行及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。法律、行政法規(guī)規(guī)定其他監(jiān)督管理部門或者機(jī)構(gòu)對(duì)外資銀行及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。
第六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)國家區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策制定有關(guān)鼓勵(lì)和引導(dǎo)的措施，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)后實(shí)施。
第二章 設(shè)立與登記
第七條 設(shè)立外資銀行及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。
第八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分行，應(yīng)當(dāng)由其總行無償撥給不少于1億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運(yùn)資金。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行撥給各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。
外國銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行無償撥給不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運(yùn)資金。
國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高注冊(cè)資本或者營運(yùn)資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份額。
第九條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（二）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)；
（三）具有有效的反洗錢制度；
（四）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；
（五）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。
第十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）為商業(yè)銀行；
（二）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上；
（三）提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（四）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
第十一條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）為商業(yè)銀行；
（二）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處；
（三）提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（四）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
第十二條 擬設(shè)分行的外國銀行除應(yīng)當(dāng)具備本條例第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元；
（二）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定；
（三）初次設(shè)立分行的，在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上。
第十三條 外國銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但符合國家區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。
代表處經(jīng)批準(zhǔn)改制為營業(yè)性機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理原代表處的注銷登記手續(xù)。
第十四條 設(shè)立外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)籌建，并將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：
（一）申請(qǐng)書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊(cè)資本或者營運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；
（二）可行性研究報(bào)告；
（三）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的章程草案；
（四）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行各方股東簽署的經(jīng)營合同；
（五）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行的章程；
（六）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；
（七）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行最近3年的年報(bào)；
（八）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行的反洗錢制度；
（九）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見書；
（十）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)資料連同審核意見，及時(shí)報(bào)送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
第十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)完整的申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
特殊情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能在前款規(guī)定期限內(nèi)完成審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建決定的，可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請(qǐng)人，但延長期限不得超過3個(gè)月。
申請(qǐng)人憑批準(zhǔn)籌建文件到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表。
第十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)說明理由，經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以延長3個(gè)月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)作出的批準(zhǔn)籌建決定自動(dòng)失效。
第十七條 經(jīng)驗(yàn)收合格完成籌建工作的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將填寫好的開業(yè)申請(qǐng)表連同下列資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：
（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人名單及簡(jiǎn)歷；
（二）對(duì)擬任該機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書；
（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（四）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
（五）設(shè)立分行的外國銀行對(duì)該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任保證書；
（六）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)資料連同審核意見，及時(shí)報(bào)送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
第十八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)申請(qǐng)資料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)金融許可證；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第十九條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)憑金融許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
第二十條 設(shè)立外國銀行代表處，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)代表處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：
（一）申請(qǐng)書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地等；
（二）可行性研究報(bào)告；
（三）申請(qǐng)人的章程；
（四）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；
（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；
（六）申請(qǐng)人的反洗錢制度；
（七）擬任該代表處首席代表的身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件、簡(jiǎn)歷以及擬任人有無不良記錄的陳述書；
（八）對(duì)擬任該代表處首席代表的授權(quán)書；
（九）申請(qǐng)人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見書；
（十）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他資料。
擬設(shè)代表處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)資料連同審核意見，及時(shí)報(bào)送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
第二十一條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外國銀行代表處完整的申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第二十二條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外國銀行代表處，應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取工商登記證。
第二十三條 本條例第十四條、第十七條、第二十條所列資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。
第二十四條
辦公地址：天津市和平區(qū)大沽北路158號(hào)
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